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2011年中级经济师《金融专业》全真模拟试卷(3)-中大网校


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2011 年中级经济师《金融专业》全真模拟试卷(3)
总分:140 分 及格:84 分 考试时间:120 分

一、单项选择题(共 60 题,每题 1 分,每题的备选项中,只有一个最符题意的) (1)判断是否出现银行危机的依据之一是银行系统的不良贷款占总资产的比重超过( A. 5% B. 10% C. 15% D. 20% ) 。

(2)对我国金融资产管理公司进行监管的金融机构是( A. 中国人民银行 B. 中国银监会 C. 中国证监会 D. 国家开发银行

) 。

(3)中央银行再贴现政策的缺点是( ) 。 A. 作用猛烈,缺乏弹性 B. 政策效果很大程度受超额准备金的影响 C. 主动权在商业银行,而不在中央银行 D. 从政策实施到影响最终目标,时滞较长

(4)凯恩斯的货币需求函数是(

) 。

(5)国际收支均衡是指(

)的收入和支出的均衡。

(6)反映基础货币与货币供给量、信贷总额、政府预算以及国际收支之间关系及其影响的是
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) 。

(7)如果一国的国际收支因为本国的通货膨胀率高于他国的通货膨胀率而出现不均衡,则称 该国的国际收支不均衡是( ) 。 A. 收入性不均衡 B. 货币性不均衡 C. 周期性不均衡 D. 结构性不均衡

(8)( )是指交易双方在集中性的交易场所,以公开竞价的方式所进行的标准化金融期 货合约交易。 A. 金融远期 B. 金融期货 C. 金融期权 D. 金融互换

(9)现场检查是指通过监管当局的(

)来评估银行机构经营稳健性和安全性的一种方式。

(10)下列属于银行附属资本的是(

) 。

(11)商业银行在中央银行的存款准备金与流通于银行体系之外的通货这两者之和是( A. 货币供给量 B. 货币需求量 (∩~~_中大网校_在线考试中心~~∩) C. 不兑现信用货币 D. 基础货币

) 。

(12)目前唯一没有资本金的中央银行是( A. 中国香港 B. 新加坡
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)的中央银行。

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C. 韩国 D. 德国

(13)美元等同于黄金,实行可调整的固定汇率制度,是( A. 布雷顿森林体系 B. 国际金本位制 C. 牙买加体系 D. 国际金块-金汇兑本位制

)的特征。

(14)与其他金融机构相比,商业银行最明显的特征是( A. 以盈利为目标 B. 提供金融服务 C. 吸收活期存款,创造信用货币 D. 执行国家金融政策

) 。

(15)交易双方依据预先约定的规划,在未来的一段时期内,彼此对调一系列现金流量(本金、 利息、价差等)的交易行为,称之为( ) 。 A. 金融期货 B. 金融期权 C. 远期合约 D. 金融互换

(16)根据《商业银行风险监管核心指标》 ,我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中, 关于资本利润率的规定是( ) 。 A. 净利润与所有者权益总额之比不应低于 10% B. 净利润与所有者权益总额之比不应低于 11% C. 净利润与所有者权益平均余额之比不应低于 10% D. 净利润与所有者权益平均余额之比不应低于 11%

(17)( )是指所有投资者申报价格和数量,主承销商对所有有效申购按价格从高到低进 行累计,累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。 A. 固定价格方式 B. 竞价方式 C. 混合方式 D. 询价方式

(18)根据( ) ,可以将金融危机分为内部性金融危机和外部性金融危机两种类型。 A. 金融危机爆发的领域
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B. 金融危机爆发的原因 C. 金融危机的性质 D. 金融危机的范围

(19)在商业银行的金融业务创新中,贷款证券化属于( A. 资产 B. 负债 C. 中间 D. 投资

)业务创新。

(20)作为划分货币层次依据的流动性是指金融资产的变现能力,下列金融资产中流动性最强 的是( ) 。 A. 储蓄存款 B. 活期存款 C. 定期存款 D. 政府债券

(21)经济学家一般认为,能够产生真实效应的通货膨胀是(

)通货膨胀。

(22)在监测外债总量是否适度的指标中,偿债率等于(

) 。

(23)根据《商业银行风险监管核心指标》 ,我国商业银行核心资本充足率必须大于等于 ( ) 。 A. 2% B. 4% C. 8% D. 10%

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(24)在通货膨胀时期,中央银行一般会在市场上( A. 出售有价证券 B. 购入有价证券 C. 投放货币 D. 降低利率

) 。

(25)商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的(

) 。

(26)清算是终结解散银行机构法律关系、消灭解散银行机构( A. 存款资格 B. 经营资格 C. 贷款资格 D. 法人资格

)的程序。

(27)商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心点是( A. 集中核算 B. 业务外包 C. 前后台分离 D. 设综合业务窗口

) 。

(28)“监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率或低 效率的一种回应” ,这种观点属于( ) 。

(29)中国人民银行作为我国的中央银行,享有货币发行的垄断权,因此它是( A. 政府的银行 B. 垄断的银行 C. 银行的银行 D. 发行的银行

) 。

(30)由于股票市场低迷,在某次发行中股票未被全部售出,承销商在发行结束后将未售出的 股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是( ) 。
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A. B. C. D.

全额包销 尽力推销 余额包销 混合推销

(31)目前,中央银行资本结构的主要形式是( A. 全部资本为国家所有的资本结构 B. 国家和民间股份混合所有的资本结构 C. 资本为多国共有的资本结构 D. 全部资本非国家所有的资本结构

) 。

(32)在影响货币乘数的诸多因素中,由商业银行决定的因素是( A. 活期存款准备金率 B. 定期存款准备金率 C. 超额准备金率 D. 提现率

) 。

(33)通货膨胀对生产具有一定的刺激作用,这主要发生在通货膨胀的( A. 初期 B. 中期 C. 中后期 D. 后期

) 。

(34)作为一种信贷类不良资产的处置方式,我国的银行不良资产证券化在操作中是将不良资 产委托给受托机构,作为受托机构要设立( ) 。 A. 资产管理账户 B. 资产信托账户 C. 资产处置公司 D. 资产租赁公司

(35)1999 年 7 月以后,根据《中华人民共和国证券法》 ,目前我国的经纪类证券公司能从事 的证券业务是( ) 。 A. 承销 B. 发行 C. 自营买卖 D. 交易中介

(36)商业银行的经营是其对所开展的各种业务活动的(
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) 。

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A. B. C. D.

控制与监督 调整和监督 组织和控制 组织和营销

(37)一种以提供选择权的交易合约,购买合约的人可以获得一种在指定时间内按协议价格买 进或卖出一定数量的某种金融资产的权利。这种金融工具称之为( ) 。 A. 金融期货 B. 金融期权 C. 远期合约 D. 金融互换

(38)一般而言中央银行货币政策的首要目标是(

) 。

(39)货币主义认为,扩张的财政政策如果没有相应的货币政策配合,就会产生( A. 收缩效应 B. 挤出效应 C. 流动性陷阱 D. 货币幻觉

) 。

(40)根据( ) ,金融衍生品市场上的交易主体分为套期保值者、投机者、套利者和经纪 人。 A. 交易复杂程度不同 B. 风险承受能力不同 C. 交易方式的不同 D. 交易目的的不同

(41)诺斯等学者认为,金融创新就是( A. 规避管制 B. 制度变革 C. 降低交易成本 D. 寻求利润的最大化

) 。

(42)在科学确定国际储备总量时,国际储备量要与( A. 经济规模成反比
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) 。

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B. 外债规模成正比 C. 短期国际融资能力成正比 D. 对外开放度成反比

(43)若某笔贷款的名义利率是 7%,同期的市场通货膨胀率是 3%,则该笔贷款的实际利率是 ( ) 。 A. 3% B. 4% C. 5% D. 10%

(44)在国际储备与货币供应量的关系当中,除黄金外汇储备量影响货币供应量以外,对货币 供应量有影响的因素还有( ) 。 A. 信贷收支状况 B. 进口与出口状况 (∩~~_中大网校_在线考试中心~~∩) C. 金价和汇率的变动 D. 财政收支状况

(45)戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标——金融相关比率,即某一时点上 现存( ) 。 A. 社会信用总额与国民收入额之比 B. 实物资产总额与对外净资产之比 C. 金融资产总额与国民财富之比 D. 国民生产总值中货币交易总值所占的比例

(46)某只股票年末每股税后利润 0.40 元,市场利率为 5%,则该只股票价格为( A. 8 元 B. 1.25 元 C. 2 元 D. 3.75 元

) 。

(47)目前大多数国家中央银行的资本结构都是( A. 国有 B. 多国共有 C. 无资本金 D. 混合所有

)形式。

(48)收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量,基础货币量
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) 。

(49)我国的货币政策目标是(

) 。

(50)社会的货币化程度,是指(

) 。

(51)货币市场工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点,有( A. 货币 B. 票据 C. 基础货币 D. 准货币

)之誉。

(52)根据汇率制度性质,可以将汇率划分为(

) 。

(53)我国某企业在出口收汇时正逢人民币升值,结果以收入的外汇兑换到的人民币的金额减 少。此种情形说明该企业承受了汇率风险中的( ) 。 A. 交易风险 B. 折算风险 C. 转移风险 D. 经济风险

(54)在金本位制度下,汇率的决定基础是(

) 。

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(55)商业银行业务的本源和实质是( A. 证券发行和承销 B. 资金存贷业务 C. 证券经纪与交易 D. 基金管理

) 。

(56)凯恩斯学派认为货币政策的传导变量是( A. 利率 B. 汇率 C. 货币供应量 D. 基础货币

) 。

(57)总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为( A. 综合性通货膨胀 B. 供求混合推进型通货膨胀 C. 结构性通货膨胀 D. 成本推进型通货膨胀

) 。

(58)以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金融通的市场是(

) 。

(59)凯恩斯主义认为,货币政策的传导变量是(

) 。

(60)银行承兑汇票特点不包括( A. 安全性高 B. 流动性强 C. 灵活性好 D. 收益率高

) 。

二、多项选择题(共 20 题,每题 2 分,每题的备选项中,有 2 个或 2 个以上符合题意,至 少有 1 个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分)

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(1)金融监管国际协调的机制包括( ) 。 A. 信息交换 B. 政策的相互协调 C. 危机管理 D. 对商业银行监管和微观传导机制运行的协调 E. 联合行动

(2)按照“巴塞尔新资本协议” ,商业银行风险主要有( A. 信用风险 B. 静态风险 C. 动态风险 D. 市场风险 E. 操作风险

) 。

(3)紧缩性的财政政策措施包括( A. 减少政府支出 B. 向居民发行公债 C. 转移支付 D. 增加税收 E. 适当增加财政赤字

) 。

(4)证券经纪业务的特点有( ) 。 A. 业务对象的广泛性和价格波动性 B. 证券经纪商的中介性 C. 证券发行商的专业性 D. 客户资料的保密性 E. 客户指令的权威性

(5)投资基金的特点是( A. 集中投资,分散风险 B. 集合投资,降低成本 C. 投资对象单一 D. 分散投资,降低风险 E. 专业化管理

) 。

(6)应对金融危机的主要举措包括( ) 。 A. 构建健全、健康、有效的金融监管体系 B. 构建金融安全网 C. 构建金融危机预警和处理机制
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D. 构建金融调控体系 E. 进行金融危机管理的国际协调与合作

(7)目前金融监管理论主要包括(

) 。

(8)政策性金融机构的经营原则是( A. 政策性原则 B. 财政性原则 C. 安全性原则 D. 盈利性原则 E. 保本微利原则

) 。

(9)金融危机成因中的内部性因素有( A. 他国危机的传染 B. 国际游资的冲击 C. 金融因素 D. 经济因素 E. 预期因素

) 。

(10)牙买加体系的主要运行特征包括( ) 。 A. 黄金非货币化 B. 建立稳定汇率机制 C. 国际储备多样化 D. 汇率制度安排多元化 E. 通过多种国际收支调节机制解决国际收支困难

(11)在金融市场构成要素中, ( A. 金融市场主体 B. 金融市场客体 C. 金融市场中介 D. 金融市场价格 E. 金融监管机构

)是最基本的构成要素,是形成金融市的基础。

(12)商业银行资产负债管理的基本原理是(
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) 。

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A. B. C. D. E.

规模对称原理 结构对称原理 速度对称原理 收支对称原理 目标互补原理

(13)货币政策一般传导机制的主要环节有( ) 。 A. 从中央政府至中央银行 B. 从中央银行至金融机构和金融市场 C. 从金融机构和金融市场至企业和个人 D. 从企业、个人的投资和消费至产量、物价、就业、国际收支的变动 E. 从金融机构至中央银行

(14)可能引起货币供应量增加的因素有( A. 国际收支逆差 B. 财政支出节余 C. 财政出现赤字 D. 国家收支顺差 E. 黄金销售量大于收购量

) 。

(15)下列属于准货币的是( A. 储蓄存款 B. 活期存款 C. 外币存款 D. 定期存款 E. 长期国债

) 。

(16)金融对经济增长的作用体现在( A. 动员增加社会储蓄 B. 分配社会资本资源 C. 监督企业经理人员的管理活动 D. 转移和分散金融风险 E. 吸收存款和发放贷款

)等方面。

(17)金融衍生工具的主要内容有( A. 远期合约 B. 金融期货 C. 金融期权 D. 构造组合
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) 。

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E. 金融互换

(18)股票私募发行分为( A. 客户分摊 B. 股东分摊 C. 第三者分摊 D. 公开分摊 E. 混合分摊

) 。

(19)按出资方式划分,投资银行并购业务的类型可以分为( A. 交换发盘 B. 现金购股 C. 要约收购 D. 管理层收购 E. 现金购资产

) 。

(20)欧洲债券与外国债券的差别有(

) 。

三、案例分析题(共 20 题,每题 2 分。由单选和多选组成。错选,本题不得分;少选,所 选的每个选项得 0.5 分) (1)2008 年下半年,美日欧等主要发达经济体均陷入衰退。各国纷纷出台措施,力图稳定金 融市场和刺激经济增长。然而,众人企盼的经济复苏迹象依然难觅,近日一些主要发达经济 体公布的负面经济数据显示,其经济衰退程度日益加深。以英国为例,英国中央银行和英国 工业联合会近日分别下调了今年的经济增长预测。英央行认为,2009 年,英国经济同比降 幅大约在 4%至 6%之间;英国工业联合会 16 日预测,英国经济今年全年将下降 3.3%。

(2)针对目前的实际情况,中央银行可以采取的政策措施有(

) 。

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(3)为了应对这种严峻的经济形势,我国可以采取的财政政策措施有(

) 。

(4)下列中央银行采取的措施中属于一般性货币政策工具的是(

) 。

(5)若中央银行降低再贴现率,则市场上(

) 。

(6)在上海证券交易所上市的某只股票,2008 年年末的每股税后利润为 0.20 元,市场利率 为 2.5%。

(7)该只股票的市盈率为(

)倍。

(8)股票静态价格(P0)的计算公式为 P0=(

) 。

(9)股票动态价格主要指持有股票期间的价格,其确定方法与(

)价格确定基本相同。

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(10)根据股票静态价格分析,投资者的行为选择是(

) 。

(11)设某地区某时流通中通货为 1500 亿元,中央银行法定存款准备金率为 7%,商业银行的 存款准备金为 500 亿元,存款货币总量为 4000 亿元。

(12)银行系统存款创造的限制性因素主要有(

) 。

(13)该地区当时的货币乘数为(

) 。

(14)该地区当时的货币供给量为(

)亿元。

(15)若几日后中央银行将法定存款准备金率调整为 6%,则该地区当时的货币供应量将 ( ) 。

(16)根据材料,回答{TSE}题。

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(17)产生这种物价现象的重要原因有(

) 。

(18)为了治理这种物价问题,可以采取的财政政策措施为(

) 。

(19)为了治理这种物价问题,可以采取的货币政策措施为(

) 。

(20)当时,我国治理通货紧缩的政策主要有(

) 。

答案和解析 一、单项选择题(共 60 题,每题 1 分,每题的备选项中,只有一个最符题意的) (1) :B 本题考查判断是否出现银行危机的依据。 (2) :B 中国银监会根据国务院授权,统一监督管理商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、 政策性银行等银行业金融机构,以及金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租 赁公司和由中国银监会批准设立的其他金融机构,维护银行业的合法、稳定运行。 (3) :C 再贴现的主要缺点是:再贴现的主动权在商业银行,而不在中央银行。(4) :B 本题考查凯恩斯的货币需求函数公式。 (5) :A 本题考查国际收支均衡的概念。国际收支均衡是指自主性交易的收入和支出的均衡。 (6) :A 本题考查货币当局概览的相关知识。 (7) :B 本题考查货币性不均衡的概念。 货币性不均衡是由一国的货币供求失衡引起本国通货膨胀率 高于他国通货膨胀率,进而刺激进口、限制出口而导致的国际收支不均衡。 (8) :B
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本题考查金融期货的概念。 (9) :A 本题考查的是现场检查的概念。 (10) :A 本题考查附属资本包括的内容。附属资本包括重估储备、一般准备、优先股、可转换债券和 长期次级债券。 (11) :D 基础货币又称高能货币、 强力货币或货币基础, 是指商业银行在中央银行的存款准备金与流 通于银行体系之外的通货这两者之和。 (12) :C 本题考查中央银行的资本构成。韩国的中央银行是目前唯一没有资本金的中央银行。 (13) :A 布雷顿森林体系下人为规定金平价。即美元按照每盎司黄金 35 美元的官价与黄金挂钩,其 他国家的货币与美元挂钩。此外,还人为规定实行可调整的固定汇率制度。(14) :C 本题考查商业银行的特征。与其他金融机构相比,吸收活期存款,创造信用货币,是商业银 行最明显的特征。(15) :D 本题考查金融互换的概念。 (16) :D 资本利润率,即净利润与所有者权益平均余额之比,不应低于 11%。(17) :B 本题考查竞价方式的定义。竞价方式也称拍卖方式,是指所有投资者申报价格和数量,主承 销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计, 累计申购量达到新股发行量的价位就是有效 价位。 (18) :B 本题考查金融危机的分类。 根据金融危机爆发的原因, 可以将金融危机分为内部性金融危机 和外部性金融危机两种类型。 (19) :A 本题考查商业银行的金融业务创新的相关知识。 商业银行资产业务的创新主要表现在贷款业 务上,具体表现在以下四个方面:贷款结构的变化、贷款证券化、与市场利率密切联系的贷 款形式不断推出、贷款业务“表外化” 。(20) :B 本题考查货币层次的相关知识。 现金和活期存款是直接的购买手段和支付手段, 随时可形成 现实的购买力,流动性最强。(21) :D 一般认为只有非预期性通货膨胀才有真实效应。 (22) :C 偿债率,即当年外债还本付息总额与当年货物服务出口总额的比率。(23) :B 本题考查核心资本充足率的指标。根据《商业银行风险监管核心指标》 ,我国商业银行核心 资本充足率必须大于等于 4%。(24) :A 本题考查中央银行治理通货膨胀的货币政策措施。 在通货膨胀时期, 央行一般会在公开市场 上卖出有价证券,从而收回流通中的货币,起到紧缩信用,减少货币供应量的目的。 (25) :A 本题考查商业银行经营的概念。 (26) :D 本题考查清算的概念。 清算是终结解散银行机构法律关系、 消灭解散银行机构法人资格的程 序。 (27) :C 本题考查新业务运营模式的相关知识。新的业务运营模式的核心就是前后台分离。(28) :A
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本题考查公共利益论的观点。 公共利益论认为: 监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和 社会组织的不公正、 不公平和无效率或低效率的一种回应。 监管被看成是政府用来改善资源 配置和收入分配的手段。 (29) :D 本题考查中国人民银行的性质。 中国人民银行作为我国的中央银行, 享有货币发行的垄断权, 它是发行的银行。 (30) :B 本题考查尽力推销的概念。 尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人, 按规定的 发行条件尽力推销证券,发行结束后未售出的证券退还给发行人,承销商不承担发行风险。 (31) :A 本题考查中央银行资本结构的主要形式。 全部资本为国家所有的资本结构形式成为中央银行 资本结构的主要形式。 (32) :C 本题间接考查对超额存款准备金的理解。 超额存款准备金是商业银行的存款准备金减去法定 存款准备金后的剩余部分,是商业银行随时可以调度、使用的资金头寸。超额存款准备金率 是这个剩余部分与存款准备金之间的比例。(33) :A 通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用, 但这种刺激作用是递减的, 随之而来的就是对生 产的破坏性影响。(34) :B 由银行作为发起机构, 将相关分行的部分公司类不良贷款组成基础资产池, 信托予受托机构, 由受托机构设立资产信托账户。 (35) :D 本题考查经纪类证券公司所能从事的证券业务。 证券公司只能从事证券经纪业务, 即它只能 充当证券交易的中介,不得从事证券的承销和自营买卖业务。(36) :D 本题考查商业银行经营的概念。 商业银行的经营是指商业银行对所开展的各种业务活动的组 织和营销。 【提示】 我国商业银行的经营管理原则是安全性、流动性、效益性。注意我国确定为“效益性” ,而 不是“盈利性” 。(37) :B 本题考查金融期权的概念。 (38) :A 本题考查中央银行货币政策的首要目标。稳定物价一般是中央银行货币政策的首要目标。 (39) :B 货币主义认为,扩张的财政政策如果没有相应的货币政策配合,就只能产生“排挤效应” , 不可能产生“乘数效应” 。(40) :D 本题考查金融衍生品市场交易主体的分类。 根据交易目的的不同, 金融衍生品市场上的交易 主体分为四类:套期保值者、投机者、套利者和经纪人。 (41) :B 本题考查诺斯等制度学派的金融创新观点。 诺斯等制度学派的金融创新理论认为金融创新是 一种与经济制度相互影响、相互因果的制度变革。(42) :B 本题考查确定国际储备总量时应依据的因素。选项 A 的正确表述应该是经济规模与国际储 备需求量成正比。选项 C 的正确表述应该是在国际上获得短缺融资的能力强,则可以不动 用或少动用国际储备,从而对国际储备的需求就少,所以两者成反比。选项 D 应该是对外 开放程度与国际储备需求量呈正比。(43) :B 本题考查实际利率、名义利率与通货膨胀率之间的关系公式。实际利率=名义利率-通货膨胀 率=7%-3%=4%(44) :C
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本题考查国际储备与货币供应量之间的关系。 除黄金外汇储备量影响货币供应量外, 金价和 汇率的变动,对货币供应量也有较大影响。 (45) :C 戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标——金融相关比率, 即某一时点上现存 金融资产总额与国民财富之比。(46) :A P0=0.4/5%=8 元。 (47) :A 本题考查中央银行的资本结构的形式。 全部资本为国家所有的资本结构形式成为中央银行资 本结构的主要形式。 (48) :A 在一定时期内,黄金收购量大于销售量,黄金储备增加,中央银行投入的基础货币增加;相 反,黄金销售量大于收购量,黄金储备减少,中央银行收回基础货币,使货币供应量减少。 (49) :A 本题考查我国货币政策目标。 我国货币政策目标是保持货币币值稳定, 并以此促进经济增长。 (50) :B 本题考查社会的货币化程度的概念。社会的货币化程度,是指国民生产总值(GNP)中货币交 易总值所占的比例。 (51) :D 本题考查货币市场工具的特点。货币市场里的金融工具一般都具有期限短、流动性强、对利 率敏感等特点,具有“准货币”特性。 (52) :D 本题考查汇率的分类。根据汇率制度性质,可以将汇率划分为固定汇率与浮动汇率。 (53) :A 本题间接考查交易风险的概念。 交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货 币的相互兑换中, 因汇率在一定时间内发生意外变动, 而蒙受实际经济损失的可能性。 :C (54) 本题考查国际金本位制的相关内容。在国际金本位制下,铸币平价是各国汇率的决定基础, 黄金输送点是汇率变动的上下限。 (55) :B 本题考查商业银行的业务。资金存贷业务是商业银行业务的本源和实质。 (56) :A 凯恩斯学派认为货币政策的传导变量是利率。(57) :B 本题考查供求混合推进型通货膨胀的概念。 总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为 供求混合推进型通货膨胀。 (58) :C 本题考查间接金融市场的概念。 间接金融市场是以银行等信用中介机构作为媒介来进行资金 融通的市场。 (59) :C 凯恩斯主义认为货币政策传导变量是利率,而货币主义认为是货币供应量。 (60) :D 本题考查银行承兑汇票特点。二、多项选择题(共 20 题,每题 2 分,每题的备选项中,有 2 个或 2 个以上符合题意,至少有 1 个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分) (1) :A, B, C, E 本题考查金融监管国际协调机制的内容。(2) :A, D, E
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本题考查商业银行风险的分类。按照“巴塞尔新资本协议” ,商业银行风险主要有信用风险、 市场风险、操作风险。(3) :A, B, D 本题考查紧缩性财政政策的措施。(4) :A, B, D, E 本题考查证券经纪业务的特点。 (5) :B, D, E 投资基金有以下特征:(1)集合投资,降低成本。(2)分散投资,降低风险。(3)专业化管理。 (6) :A, B, C, E 本题考查金融危机管理的内容。金融危机的管理包括:金融监管体系的构建、金融安全网的 构建、金融危机预警和处置机制的构建、金融危机管理的国际协调与合作。 (7) :A, B, C, D 本题考查金融监管理论的具体内容。 金融监管的理论基础是管制理论。 目前管制理论主要有 “公共利益论”“特殊利益论”“社会选择论”“经济监管论”等。 、 、 、 (8) :A, C, E 本题考查政策性金融机构的经营原则。政策性金融机构的经营原则是:政策性原则、安全性 原则、保本微利原则。(9) :C, D, E 本题考查金融危机成因。(10) :A, C, D, E 本题考查牙买加体系的主要运行特征的构成。(11) :A, B 本题考查金融市场构成要素。金融市场主体和金融市场客体是构成金融市场最基本的要素, 是金融市场形成的基础。(12) :A, B, C, E 本题考查商业银行资产负债管理的基本原理。 (13) :B, C, D 本题考查货币政策一般传导机制的主要环节。 中央银行货币政策传导机制包括以下环节: ① 从中央银行传导到金融机构和金融市场;②从金融机构和金融市场到企业、和个人;③从企 业和个人的经济行为变动引发产量、物价、就业等的改变,从而对整个国民经济产生影响。 (14) :C, D 本题考查可能引起货币供应量增加的因素。 (15) :A, D 本题考查货币概览中负债的内容。 (16) :A, B, C, D 金融对经济增长的作用:动员增加社会储蓄;分配社会资本资源;监督企业经理人员的管理 活动;转移和分散金融风险。 (17) :A, B, C, E 衍生金融工具的内容主要包括:远期合约、金融期货、互换和金融期权。 (18) :B, C 本题考查股票私募发行方式。 股票私募发行分为股东分摊(股东配股)和第三者分摊(私人配股) 两类。 (19) :A, B, E 本题考查并购的分类。按出资方式划分,投资银行并购业务的类型可以分为交换发盘(又称 用股票交换股票或换股)、现金购股、现金购资产、用股票购买资产。 (20) :B, C, D, E 本题考查欧洲债券与外国债券的差别。三、案例分析题(共 20 题,每题 2 分。由单选和多 选组成。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分) (1) :D 从目前全球经济走势来看,全球性的金融危机已经开始形成并逐步影响到各国。(2) :A, B 根据题干介绍,目前全球经济处于经济衰退、通货紧缩的态势,所以应该采取扩张性的货币
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政策措施刺激经济复苏, 选项 CD 都属于紧缩性的货币政策措施, 所以本题答案为 AB。 :A, (3) B, D 目前经济衰退期最紧要的是拉动消费和投资, 促进经济复苏及增长, 所以财政要采取扩张性 的政策措施。(4) :A, B, C 一般性货币政策工具主要包括存款准备金率、再贴现政策和公开市场业务。(5) :A, C 中央银行降低再贴现率,表示货币供应量将趋于增加,市场利率将会下降,从而刺激人们的 投资和消费需求,拉动经济增长。(6) :C P0=0.2/2.5%=8。(7) :B 市盈率=股票价格/每股税后盈利=8/0.2=40。(8) :C 股票价格与股票收益成正比,与市场利率成反比。所以,P0=Y/r。(9) :A 股票动态价格主要指持有股票期间的价格, 其确定方法与分期付息到期还本债券价格确定基 本相同。(10) :A, B, D 考生要注意掌握股票静态价格分析后,投资者的行为选择。(11) :B, D 基础货币是由通货和存款准备金组成的。(12) :A, B, D 本题考查银行系统存款创造的限制性因素。(13) :B 基础货币=流通中通货+存款准备金=1500=2000(亿元) 货币供应量=流通中通货+存款货币=1500+4000=5500(亿元) 货币乘数=货币供应量/基础货币=5500/2000=2.75。(14) :C 货币供应量是由通货 C 和商业银行创造的存款货币 D 组成。(15) :D 中央银行法定存款准备金率降低,基础货币增加,所以该地区货币供应量增加。因为货币供 应量与基础货币成正比关系。(16) :B 该时期物价指数分别为 99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和 99.2%。可见,这一时 期的物价水平是偏低的,所以选 B。(17) :A, C 本题与上题是紧密相连的,其实变相在问引起通货紧缩的原因。通货紧缩的原因有:货币紧 缩、资产泡沫破灭、多种结构性因素、流动性陷阱。所以,本题选 A。注意结合本题题干给 出的材料“受亚洲金融危机影响” ,所以本题要选 C 国际环境的影响。(18) :A, C 治理通货紧缩的财政政策是扩张性的财政政策, 扩张性的财政政策主要包括减税和增加财政 支出两种方法。选项 AC 都属于增加财政支出措施。(19) :A, D 治理通货紧缩的货币政策是扩张性的货币政策。 所谓扩张性的货币政策可采取多种方式如扩 大中央银行基础货币的投放、增加对中小金融机构的再贷款、加大公开市场操作的力度、适 当下调利率和存款准备金等措施,适当增加货币供应,促进信用进一步扩张。选项 AD 都属 于扩张货币政策的措施。考生注意把知识联系起来学习。(20) :A, B, C 本题具体考查我国治理通货紧缩的金融政策。在 1998 年受到亚洲金融危机的影响,我国经 济出现了通货紧缩, 为此国家采取了积极的财政政策和稳健的货币政策等一系列宏观调控措 施。其中,治理通货紧缩的稳健货币政策主要包括:下调利率、改革存款准备金制度、实行 资产负债比例管理、运用央行再贷款,增加基础货币供应等。

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